Банковские правила и порядок хранения в архивах банковских документов

Реферат

Банковские правила и порядок хранения в архивов банковских документов

Банковские правила — не относящиеся к законодательным правовые нормы, регулирующие деятельность кредитных организаций. Б.п. существуют преимущественно в форме инструкций, распоряжений, инструктивных писем и телеграмм ЦБ РФ. Подобными нормами обычно устанавливаются правила выпуска ценных бумаг кредитными учреждениями, порядок оформления платежных и иных банковских документов, порядок банковских расчетов (с помощью тех или иных платежных документов), правила осуществления различных банковских операций, в т.ч. обслуживания клиентов;

Согласно Инструкции Банка России от 14 сентября 2006 года N28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в главе 11 описано, что банковские правила являются внутренним документом кредитной организации и включают в себя следующие положения: банковский кредитный платежный документ

  • о распределении между структурными подразделениями банка компетенции в области открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), в том числе порядок ведения и хранения Книги регистрации открытых счетов;
  • о процедурах установления наличия по местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;
  • о порядке открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) с учетом требований, установленных настоящей Инструкцией, а также об организации работы по соблюдению при открытии физическому лицу банковского счета (счета по вкладу) требования о личном присутствии лица, открывающего банковский счет (счет по вкладу), либо его представителя;
  • о порядке изготовления кредитной организацией документов, используемых при открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), а также порядке изготовления и заверения кредитной организацией копий документов, представляемых клиентом;
  • о правилах документооборота с момента получения документов от клиента (его представителя) до момента сообщения клиенту номера банковского счета, счета по вкладу (депозиту);
  • об организации работы по подготовке и направлению сообщений налоговому органу об открытии (закрытии) банковских счетов, об изменении номеров банковских счетов;
  • о процедурах приема документов для открытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам);
  • о порядке оформления карточки;
  • о порядке получения и оформления образца подписи клиента — физического лица в случае, предусмотренном пунктом 1.12 настоящей Инструкции;
  • о порядке уведомления клиентов о реквизитах их банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам);
  • о порядке учета и хранения документов (в том числе в электронной форме), полученных при открытии, ведении и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам);
  • о случаях и порядке формирования одного юридического дела по нескольким счетам клиента;
  • о порядке доступа к юридическим делам клиентов;
  • о порядке передачи юридических дел в подразделениях кредитной организации;
  • о порядке обновления информации о клиентах и лицах, личности которых необходимо установить при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту);
  • иные положения, регулирующие открытие и закрытие банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам).
    15 стр., 7412 слов

    Двухуровневая банковская система Россия и зарубежные страны. ...

    ... акционерам. Двухуровневая банковская система представлена двумя ... банковских операций. Порядок выполнения и виды осуществляемых операций закреплены Центральным банком законодательно. Необходимость в создании именно двух уровней в банковской системе ... банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет ...

Банковские правила не могут содержать положения, противоречащие законодательству Российской Федерации.

В целях организации работы по открытию и закрытию банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) подразделения расчетной сети Банка России вправе принять внутренние документы, содержащие положения, указанные в пункте 11.1 настоящей Инструкции, с соблюдением требований, установленных пунктом 11.2 настоящей Инструкции.

Банки обязаны обеспечить строгую сохранность бухгалтерских документов, под которыми понимаются не только документы по хозяйственной деятельности банка, но и расчетно-платежные документы клиентов банка.

Ответственность за правильную организацию и соблюдение установленного порядка хранения бухгалтерских документов возлагается на руководителей и главных бухгалтеров банка.

Все документы хранятся как в бумажной, так и в электронной форме.

В письме от 17 ноября 1994г. № 78К «Об оказании методической помощи архивам коммерческих банков» (по состоянию на 20 октября 2006 года) Банк России довел до сведенья, что коммерческие банки в своей работе по организации и ведению делопроизводства и архивного дела должны руководствоваться Основами законодательства Российской Федерации об Архивном фонде Российской Федерации и архивах, а также методическими разработками Государственной архивной службы России: Основными положениями Государственной системы документационного обеспечения управления , Основными правилами работы ведомственных архивов, Перечнем типовых документов, образующихся в деятельности госкомитетов, министерств, ведомств и других учреждений, организаций, предприятий, с указанием сроков хранения .

Кроме того, специально для кредитных организаций разработан и утвержден специальный «Типовой перечь документов, образующихся в деятельности кредитных организаций с указанием сроков хранения», утвержденный Федеральной архивной службой (от 16.01.1996 г. № 10-2-1/65) и согласованный с Банком России и Ассоциацией российских банков.

14 стр., 6928 слов

Изготовление, хранение, перевозка или сбыт поддельных денег или ценных бумаг

... судебной практике. 1. Объект и предмет преступления Изготовление, хранение, перевозка или сбыт поддельных денег или ценных бумаг - это предусмотренное ст. 186 УК РФ ... ценные бумаги в иностранной валюте, государственные ценные бумаги и ценные бумаги в валюте Российской Федерации. Согласно ст. 27-29 Федерального закона от 10 июля 2002 г., №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" ...

В целях обеспечения сохранности бухгалтерских документов ( кассовые документы, бухгалтерских документов, реестров бухгалтерского учета, типовых форм аналитического и синтетического учета, и бухгалтерской (финансовой) отчетности) кредитные организации обеспечивают их постоянное хранение в создаваемых для этих целей архивах или структурных подразделениях в течении нормативных сроков хранения, но не менее пяти лет согласно Части № 3 разделу 4 ст. 4.1. Положение « О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ ЦБ РФ от 16 июня 2012г. N 385-п. При этом на основании на основании Распоряжения Правительства РФ от 21.03.94 г. № 358-Р Центробанк издал указание от 12.04.94 г. № 100-94 о включении в уставы банков положения, касающегося обеспечения учета и сохранности указанных документов.

Согласно ФЗ от 22 октября 2004 года N 125-ФЗ « Об архивном деле В РФ» Банк России архивные документы относятся к государственной собственности ( ст.7).

Архивные документы кредитных организаций относятся к частной собственности (Глава 2 ст. 9).

В главе 4 «Хранение и учет архивных документов» ст. 18 говорится ,что Документы Архивного фонда Российской Федерации, находящиеся в государственной собственности ( т.е. Банка России), хранятся:

1) постоянно — в государственных архивах, музеях, библиотеках и организациях Российской академии наук;

2) временно — в государственных органах, государственных организациях, создаваемых ими архивах в течение установленных сроков, а также в муниципальных архивах в случае наделения органа местного самоуправления муниципального района или городского округа отдельными государственными полномочиями по хранению, комплектованию, учету и использованию архивных документов, относящихся к государственной собственности и находящихся на территории муниципального образования.

Сроки временного хранения документов Архивного фонда РФ до их передачи на постоянное хранение для Центрального Банка России составляет 15 лет. (Ст. 22.).

При этом после истечения сроков их временного хранения в государственных органов, органах местного самоуправления либо государственных или муниципальных организаций, передаются на постоянное хранения в соответствующие государственные и муниципальные архивы.

Документы Архивного фонда Российской Федерации, находящиеся в частной собственности, поступают в государственные и муниципальные архивы, музеи, библиотеки, организации Российской академии наук на основании договоров между этими архивами, музеями, библиотеками, организациями Российской академии наук и собственниками указанных документов. ( ст.21 глава 5).

Федеральные органы государственной власти, иные государственные органы Российской Федерации разрабатывают и утверждают по согласованию со специально уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти перечни документов, образующихся в процессе их деятельности, а также в процессе деятельности подведомственных им организаций, с указанием сроков хранения.

Банк России и кредитные организации обеспечивают отбор и передачу в упорядоченном состоянии в государственные и муниципальные архивы находящихся в их владении архивных документов, отнесенных к федеральной собственности, собственности субъекта Российской Федерации или муниципальной собственности (ст. 23).

35 стр., 17315 слов

Организация хранения документов в делопроизводстве (на материалах ...

... хранению документов в организации; 7. провести анализ организации хранения документов в конкретной организации. Объектом дипломной работы является Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы по крупнейшим налогоплательщикам Алтайского края. Предметом соответственно организация хранения его документов в делопроизводстве. Для написания дипломной работы ...

Для обеспечения сохранности документов в архиве должны осуществляться:

  • комплекс мер по организации хранения, предусматривающий создание материально-технической базы хранения документов (здание и помещения хранилищ, средства хранения документов, средства охраны и безопасности хранения, средства климатического контроля, средства копирования и восстановления поврежденных документов и т.п.);

— комплекс мер по созданию и соблюдению нормативных условий хранения документов (температурно-влажностный, световой, санитарно-гигиенический, охранный режимы хранения)( Основные Правила работы архивов организаций» (одобрены решением Коллегии Росархива от 06.02.2002).

Уничтожение или передача в архивы

Необходимо обратить внимание на то, что некоторые документы (лицевые счета работников, договоры, соглашения и др.) в Перечне, помимо указания срока хранения, помечены аббревиатурой «ЭПК» (экспертно-проверочная комиссия).

Эта отметка означает, что «часть таких документов может иметь научно-историческое значение и в установленном порядке должна передаваться в государственные, муниципальные архивы или храниться в организации».

Перечнем выделяются организации, являющиеся источниками комплектования архивов, и не являющиеся. К первым относятся государственные, муниципальные организации, документы которых поступают на хранение в соответствующие архивы в установленном порядке, а также негосударственные организации, с которыми заключены соответствующие договоры. Ко вторым относятся «организации, документы которых не поступают на хранение в государственные, муниципальные архивы».

По истечении сроков хранения в архивах организаций-источников комплектования архивного фонда России документы, отобранные на государственное и муниципальное хранение, передаются в соответствующий архив.

Организации, документы которых приему в государственные и муниципальные архивы не подлежат — «уничтожают дела с истекшими по Перечню сроками хранения без согласования с архивными органами при условии упорядочения документов по личному составу за соответствующий период» Уничтожение документов оформляется актом, утвержденным руководителем организации. Уничтожение документов, имеющих по Перечню срок хранения с отметкой «ЭПК», а также не предусмотренные Перечнем, должно согласовываться с архивным органом.

В случае пропажи или гибели первичных документов руководитель организации назначает приказом комиссию по расследованию причин пропажи (гибели).

При необходимости для участия в работе комиссии приглашаются представители следственных органов, охраны, государственного пожарного надзора, МЧС и т.п.

Результаты работы комиссии должны быть оформлены актом, который подлежит утверждению руководителем организации.

Статьей 23 Закона № 125-ФЗ устанавливается, что «при реорганизации негосударственных организаций условия и место дальнейшего хранения архивных документов определяются учредителями этих организаций либо органами, уполномоченными на то учредительными документами». Этой же статьей определено, что при ликвидации организации их документы, включенные в состав Архивного фонда РФ, документы по личному составу, а также документы, сроки временного хранения которых не истекли, передаются ликвидационной комиссией или конкурсным управляющим на хранение в соответствующий государственный или муниципальный архив на основании договора между вышеуказанными сторонами.

38 стр., 18545 слов

Организация управления хранением товаров на складе на материалах ...

... складские операции; рассмотреть методы учета и документальное оформление хранения; изучить новые технологии работы и системы управления складом, внедряемые в ООО «ТД Далимо»; сформулировать рекомендации по усовершенствованию организации управления хранением ... Основными нормативными документами, использованными в данной работе, являются Гражданский ... рынках. Заключены договора и ведется работа со всеми ...

В работе банка количество документов очень велико и хранение документов всегда остается злободневным вопросом. Некоторые банки микрофильмируют документы. При этом после уничтожения документов, по истечении срока хранения, в банке остаются микрофильмы. Однако микрофильмы не заменяют первичные документы до истечения срока их хранения, что подтверждено письмом ЦБ РФ от 30.11.94 г. № 09-10-2/1141.

Руководителем банка назначается специальная комиссия из должностных лиц банка, на которую возлагается решение по уничтожению документов по истечении срока их хранения.

Специальные сотрудники подготавливают акты о выделении дел к уничтожению. Документы дел просматриваются полистно, чтобы избежать уничтожения документов, имеющих иной срок хранения. Уничтожаемые дела актируются, а перечни уничтоженных документов остаются в архиве.

При ликвидации банка часть документов сохраняется и в дальнейшем. Сроки и порядок сохранения документов регулируются письмом ЦБ РФ от 5 августа 1998 г. № 169-Т «О размещении архивов и порядке уничтожения документов при ликвидации кредитных организаций», которым определена номенклатура дел (перечень документов), подлежащих хранению после завершения ликвидационных процедур.

НОМЕНКЛАТУРА ДЕЛ

(ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ)

КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ПОДЛЕЖАЩИХ ХРАНЕНИЮ ПОСЛЕ ЗАВЕРШЕНИЯ ЛИКВИДАЦИОННЫХ ПРОЦЕДУР

  • T—————————————————T———¬

¦ N ¦ Наименование дел ¦ Срок ¦

¦п/п¦ ¦хранения ¦

+—+—————————————————+———+

¦ ¦I. Документы органов управления кредитной¦ ¦

¦ ¦организации и внутренние нормативные документы ¦ ¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦1 ¦Решения, постановления, протоколы высших органов¦ ¦

¦ ¦управления кредитной организации и документы к ним постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦2 ¦Постановления, протоколы заседаний исполнительного¦ ¦

¦ ¦органа кредитной организации и документы к ним ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦3 ¦Приказы и распоряжения кредитной организации ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦4 ¦Инструкции, правила, положения и другие внутренние постоянно¦

¦ ¦нормативные документы кредитной организации ¦ ¦

+—+—————————————————+———+

46 стр., 22685 слов

Экономиста пример введения. Отчёт по производственной практике ...

... работы «Отчёт по производственной практике»; место прохождения практики; Ф. И. О. студента, курс, группа и специальность; должность и руководителя практики в организации; звание, ... документы, которые приводятся в качестве примеров, должны быть оформлены в соответствии с установленными ГОСТами. Цель производственной практики - получение первоначальных профессиональных навыков будущего экономиста. ...

¦ ¦II. Документы о приеме и передаче филиалов ¦ ¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦5 ¦Документы о приеме филиалов других кредитных¦ ¦

¦ ¦организаций или передаче филиалов в другие¦ ¦

¦ ¦кредитные организации, передаточные,¦ ¦

¦ ¦разделительные, ликвидационные балансы филиалов и¦ ¦

¦ ¦документы к ним ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦ ¦III. Документы ревизий и проверок кредитной¦ ¦

¦ ¦организации, отчеты по различным видам¦ ¦

¦ ¦деятельности ¦ ¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦6 ¦Документы (отчеты, акты, справки) ревизий и¦ ¦

¦ ¦проверок кредитной организации органами¦ ¦

¦ ¦финансового контроля ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦7 ¦Отчеты о контрольно — ревизионной работе и¦ ¦

¦ ¦документы к ним ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦8 ¦Отчеты кредитной организации о финансово -¦ ¦

¦ ¦хозяйственной деятельности ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦9 ¦Бухгалтерские отчеты и балансы и документы к ним¦ ¦

¦ ¦(объяснительные записки, рекламации) ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦10 ¦Отчеты о кассовой работе и инкассации ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦11 ¦Лицевые счета по учету уставного капитала ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦12 ¦Журналы, книги, сводные карточки, ведомости¦ ¦

¦ ¦бухгалтерского учета по балансовым и внебалансовым¦ ¦

¦ ¦счетам, ведомости синтетического учета ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦13 ¦Отчеты, сведения о поступлении, расходовании и¦ ¦

¦ ¦остатках драгоценных металлов ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦14 ¦Выписки по корреспондентским счетам в учреждениях¦ ¦

¦ ¦ЦБ РФ и других банках и приложения к ним ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦15 ¦Выписки по корреспондентским счетам «ностро» и¦ ¦

¦ ¦»лоро», дебетовые и кредитовые авизо, ежедневные¦ ¦

8 стр., 3629 слов

Организация работы автотранспортного предприятия

... автотранспорта, оборудования, строительных механизмов; 5.Содержание и эксплуатация автостоянок, автозаправочных станций; 6.Выполнение строительных и ... индивидуализации. ОАО ТЭФ «КАМАтранссервис» является коммерческой организацией, преследующей цель извлечение прибыли в качестве основной ... предприятия. ОАО ТЭФ «КАМАтранссервис» имеет банковские счета на территории Российской Федерации, имеет круглую ...

¦ ¦ведомости операций по счетам «ностро» и «лоро» ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦ ¦IV. Документы по работе кредитной организации с¦ ¦

¦ ¦ценными бумагами и инвестиционными фондами ¦ ¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦16 ¦Проспекты эмиссий выпусков ценных бумаг ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦17 ¦Условия выпусков депозитных, сберегательных¦ ¦

¦ ¦сертификатов, векселей и документы по ним ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦18 ¦Годовые отчеты о работе с ценными бумагами ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦19 ¦Документы о совершении операций с ценными бумагами¦ ¦

¦ ¦инвестиционных фондов ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦20 ¦Выписки остатков из карточек лицевых счетов по¦ ¦

¦ ¦ценным бумагам, принятым на хранение, закрытые¦10 лет ¦

¦ ¦лицевые счета по приему на хранение ценных бумаг ¦ЭПК <*> ¦

+—+—————————————————+———+

¦21 ¦Ордера по приему на хранение и выдаче ценных бумаг¦ ¦

¦ ¦и приложения к ним; сохранные свидетельства по¦ ¦

¦ ¦закрытым лицевым счетам, описи, свидетельства,¦ ¦

¦ ¦завещания и доверенности; ордера на принятые¦ ¦

¦ ¦ценные бумаги для зачисления в доход государства с¦ ¦

¦ ¦приложенными к ним документами ¦10 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦22 ¦Документы (платежные поручения, расчеты) о¦ ¦

¦ ¦расчетах с федеральным бюджетом по государственным¦ ¦

¦ ¦ценным бумагам ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦ ¦(лицевые счета владельцев, справки о денежных¦ ¦

¦ ¦средствах, поступивших в уплату за акции фондов,¦ ¦

¦ ¦отчеты, справки о расходовании денежных средств) ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦24 ¦Документы о совершении операций с ценными бумагами¦ ¦

¦ ¦инвестиционных фондов ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦25 ¦Документы о совершении операций с ГКО (заявки на¦ ¦

18 стр., 8588 слов

Курсовая. 2 глава. Ii. Порядок хранения денег и денежных документов ...

DO II. Порядок хранения денег и денежных документов в кассе организации на примере ООО Сеть Социальных Аптек 2.1. Организационно-экономическая характеристика организации Начнем анализировать организацию с её общей характеристики. Организация, на основе которой пишется данная курсовая работа, входит в сеть социальных ...

¦ ¦продажу, выписки из реестра сделок, ежемесячные¦ ¦

¦ ¦отчеты, лицевые счета, счета «депо», платежные¦ ¦

¦ ¦поручения Системы электронных межбанковских¦ ¦

¦ ¦расчетов, выписки по счетам «ностро», журналы¦ ¦

¦ ¦лицевого учета облигаций, оборотов по операциям с¦ ¦

¦ ¦облигациями и т.п.) ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦26 ¦Документы по депозитным и конверсионным операциям ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦ ¦V. Документы, устанавливающие право собственности¦ ¦

¦ ¦кредитной организации на землю, здания,¦ ¦

¦ ¦сооружения, оборудование, и документы по¦ ¦

¦ ¦хозяйственной деятельности кредитной организации ¦ ¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦27 ¦Акты об отводе земельных участков для¦ ¦

¦ ¦строительства и расширения объектов, планы,¦ ¦

¦ ¦паспорта земельных участков и документы к ним ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦28 ¦Индивидуальные проекты на строительство зданий и¦ ¦

¦ ¦сооружений и утвержденная проектно — сметная¦ ¦

¦ ¦документация на строительство и реконструкцию ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦29 ¦Документы (акты, решения, справки) о приеме в¦ ¦

¦ ¦эксплуатацию законченных строительством объектов ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦30 ¦Паспорта зданий, сооружений ¦15 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦31 ¦Договоры, акты о приеме, передаче зданий,¦ ¦

¦ ¦сооружений ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦32 ¦Паспорта оборудования ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦33 ¦Книги, журналы оттисков и слепков печатей и¦ ¦

¦ ¦штампов кредитной организации ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦34 ¦Приемо — сдаточные акты и приложения к ним,¦ ¦

¦ ¦составленные при смене материально ответственных¦ ¦

¦ ¦лиц ¦10 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦35 ¦Журналы учета лиц, допускаемых к открытию,¦ ¦

¦ ¦закрытию, опечатыванию денежных хранилищ,¦ ¦

37 стр., 18009 слов

Выпускной квалификационной работы «Совершенствование системы ...

... до 90 %), выполняют частные строительные организации. Строительство жилых домов в Хакасии осуществляют 46 организаций. Далее рассмотрим 6 организаций, которые в 2015 году строят более ... строительных услуг республики Хакасия; 2 исследовать особенности организации управления финансами строительных организаций; 3 исследовать существующую систему управления финансами ООО “Людвиг” и определить основные ...

¦ ¦кладовых, сейфов, книги регистрации передачи¦ ¦

¦ ¦печатей и ключей ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦36 ¦Акты ревизии кладовых и касс операционных отделов ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦37 ¦Книги учета принятых и выданных наличных денег,¦ ¦

¦ ¦ценностей и ценных бланков, тетради учета прихода¦ ¦

¦ ¦и расхода наличной валюты ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦38 ¦Документы по инвентаризации имущества и товарно -¦ ¦

¦ ¦материальных ценностей, договоры, акты на¦ ¦

¦ ¦приобретение, списание основных средств и¦ ¦

¦ ¦инвентаря ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦ ¦VI. Документы кредитной организации по кадровой¦ ¦

¦ ¦работе ¦ ¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦39 ¦Приказы, распоряжения кредитной организации о¦ ¦

¦ ¦приеме, переводе, поощрении, увольнении работников¦ ¦

¦ ¦и журналы регистрации приказов по личному составу ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦40 ¦Утвержденные штатные расписания и документы по их¦ ¦

¦ ¦изменению ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦41 ¦Лицевые счета работников кредитной организации ¦75 лет ¦

¦ ¦ ¦ЭПК <*> ¦

+—+—————————————————+———+

¦42 ¦Книги (журналы) регистрации несчастных случаев ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦43 ¦Личные дела (заявления, анкеты, автобиографии,¦ ¦

¦ ¦листки по учету кадров, копии, выписки из приказов¦ ¦

¦ ¦о приеме, перемещении, увольнении, премировании,¦ ¦

¦ ¦поощрении, установлении персональных окладов,¦ ¦

¦ ¦надбавок, трудовые договоры, копии личных¦ ¦

¦ ¦документов, характеристики, представления)¦75 лет ¦

¦ ¦сотрудников ¦ЭПК <*> ¦

+—+—————————————————+———+

¦44 ¦Личные карточки сотрудников (в том числе временных¦75 лет ¦

¦ ¦работников) ¦ЭПК <*> ¦

+—+—————————————————+———+

¦45 ¦Список (штатно — списочный состав) работников¦75 лет ¦

¦ ¦кредитной организации и филиалов ¦ЭПК <*> ¦

+—+—————————————————+———+

¦46 ¦Документы (протоколы, отзывы, характеристики,¦ ¦

¦ ¦аттестационные листы, анкеты) о проведении¦75 лет ¦

¦ ¦аттестации и установлении квалификации ¦ЭПК <*> ¦

+—+—————————————————+———+

¦47 ¦Документы о представлении работников к награждению¦ ¦

¦ ¦правительственными наградами и журналы (книги)¦ ¦

¦ ¦учета сотрудников, награжденных правительственными¦75 лет ¦

¦ ¦и ведомственными наградами ¦ЭПК <*> ¦

+—+—————————————————+———+

¦48 ¦Статистические отчеты, сведения о численности,¦ ¦

¦ ¦составе, движении, учете кадров, работников,¦ ¦

¦ ¦занимающих должности руководителей и специалистов,¦ ¦

¦ ¦профессиональном обучении кадров, повышении¦ ¦

¦ ¦квалификации ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦49 ¦Документы (акты, протоколы, заключения) аварийных¦ ¦

¦ ¦комиссий, связанных с крупным материальным ущербом¦ ¦

¦ ¦и человеческими жертвами ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦50 ¦Сводные, расчетные, платежные ведомости на выдачу¦ ¦

¦ ¦заработной платы, дивидендов по акциям кредитной¦ ¦

¦ ¦организации ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦51 ¦Документы о выплате пенсий, пособий по¦ ¦

¦ ¦государственному социальному страхованию, книги¦ ¦

¦ ¦учета депонированной заработной платы, регистрации¦ ¦

¦ ¦исполнительных листов ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦52 ¦Справки на получение льгот по налогам ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦ ¦VII. Документы по работе кредитной организации с¦ ¦

¦ ¦юридическими и физическими лицами ¦ ¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦53 ¦Книги регистрации открытых счетов юридических лиц ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦54 ¦Карточки учета вкладчиков, вкладов, займов,¦ ¦

¦ ¦казначейских обязательств, сертификатов ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦55 ¦Документы по закрытым счетам вкладчиков: ордеров¦ ¦

¦ ¦сберегательных книжек, пластиковых карточек,¦ ¦

¦ ¦извещения с образцом подписей вкладчиков, ордера¦ ¦

¦ ¦на выдачу и перевод вкладов, завещательные¦ ¦

¦ ¦распоряжения, заявления об утрате книжек и¦ ¦

¦ ¦пластиковых карточек и другие документы ¦25 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦56 ¦Выписки остатков вкладов из лицевых счетов¦ ¦

¦ ¦вкладчиков ¦25 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦57 ¦Карточки закрытых и условно — закрытых лицевых¦ ¦

¦ ¦счетов ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦58 ¦Ордера, заявления на переводы вкладов, чеки,¦ ¦

¦ ¦книжки, доверенности, поручения на перечисление¦ ¦

¦ ¦платежей и другие документы по операциям со¦ ¦

¦ ¦вкладами ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦59 ¦Завещательные распоряжения и доверенности¦ ¦

¦ ¦вкладчиков ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦60 ¦Документы о переводных операциях: реестры¦ ¦

¦ ¦заявлений о переводе вкладов, заявления о¦ ¦

¦ ¦переводе, журналы полученных кредитовых авизо и¦ ¦

¦ ¦выданных сумм перевода, экземпляры кредитовых¦ ¦

¦ ¦авизо и платежных поручений ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦61 ¦Документы об аккредитивных операциях: корешки¦ ¦

¦ ¦аккредитивов, контрольные листы, заявления¦ ¦

¦ ¦клиентов на оплату ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦62 ¦Документы по расчетным и целевым чекам: корешки¦ ¦

¦ ¦чеков, оплаченные чеки, заявления клиентов об¦ ¦

¦ ¦утрате чеков, подтверждения, гарантийные письма ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦63 ¦Документы об открытии расчетных, текущих,¦ ¦

¦ ¦корреспондентских, бюджетных и других счетов,¦ ¦

¦ ¦карточки с образцами подписей и оттиска печати ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦64 ¦Лицевые счета по закрытым счетам юридических лиц ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦65 ¦Платежные поручения, чеки, мемориальные ордера и¦ ¦

¦ ¦другие документы приходно — расходных операций по¦ ¦

¦ ¦счетам юридических лиц ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦66 ¦Подтверждения сальдо по текущим, расчетным,¦ ¦

¦ ¦корреспондентским счетам, взаимным расчетам, акты¦ ¦

¦ ¦сверки взаимных расчетов и документы к ним ¦5 лет ¦

+—+—————————————————+———+

¦ ¦VIII. Документы по валютным операциям ¦ ¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦67 ¦Отчеты об открытии и ведении валютных счетов¦ ¦

¦ ¦резидентов и нерезидентов и счетов нерезидентов в¦ ¦

¦ ¦рублях ¦постоянно¦

+—+—————————————————+———+

¦68 ¦Статистические отчеты о ведении открытой валютной¦ ¦

¦ ¦позиции, движении наличных средств и платежных¦ ¦

¦ ¦документов в иностранной валюте, иностранных¦ ¦

¦ ¦активов и пассивов, о контроле за поступлением¦ ¦

¦ ¦экспортной валютной выручки ¦постоянно¦